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Alors que l’inflation s’accélère, rafraîchissez-vous avec ces 6 actifs alternatifs

L’inflation est déjà à son plus haut niveau depuis quatre décennies, et la Réserve fédérale avertit que l’augmentation des prix de l’essence due à l’invasion ukrainienne pourrait la pousser encore plus haut, plus vite que la plupart des Américains ne peuvent suivre.

Les investisseurs individuels ont traditionnellement placé leur argent dans des actions, des obligations ou des locations d’achat et de conservation. Cependant, nombre d’entre eux orientent désormais leurs stratégies vers d’autres domaines d’investissement dans l’espoir d’une diversification et de rendements plus élevés.

Malgré le risque que présentent les investissements alternatifs, les investisseurs institutionnels, les fonds de pension et les investisseurs accrédités s’y intéressent depuis des décennies. Avec l’inflation qui grimpe et la volatilité des marchés boursiers qui s’accroît, les investissements alternatifs seront-ils bénéfiques aux investisseurs individuels ?

6 investissements alternatifs de plus en plus populaires

#1 Cryptocurrency

Les crypto-monnaies sont sans doute l’un des investissements alternatifs les plus populaires disponibles aujourd’hui, avec des trillions investis dans diverses monnaies. Elles sont très volatiles – par exemple, le bitcoin, la crypto la plus connue à l’heure actuelle, a perdu plus de 40 % de sa valeur par rapport à son sommet d’il y a quelques mois.

Contrairement aux autres investissements traditionnels, les crypto-monnaies ne sont pas adossées à des actifs tangibles. Cela signifie que le sentiment du marché détermine sa valeur. Un changement rapide de sentiment à l’égard d’une monnaie, ou un tweet de la bonne personne, peut faire basculer le prix de la crypto dans une chute libre.

Avec la popularité croissante de la crypto, la SEC a approuvé le premier ETF basé sur des contrats à terme qui suit le bitcoin en 2021. Les investisseurs individuels ont désormais la possibilité d’investir dans un IRA en crypto-monnaies.

#2 Matières premières

Les marchandises sont des choses physiques et elles prennent de nombreuses formes, notamment :

  • Les matières premières dures. Il s’agit généralement d’articles exploités et comprennent les métaux précieux comme l’or, l’argent, le palladium, le lithium ou le pétrole. Ils font partie des produits de base les plus anciens et les plus utilisés.
  • Produits de base mous. Ils sont généralement cultivés ou élevés et comprennent des produits agricoles comme le blé, le soja ou les oranges. Ils comprennent également des produits vivants, comme le bétail.

Les matières premières dures et molles existent depuis des siècles et sont largement utilisées par les particuliers ou ont une place à long terme dans diverses économies, elles sont donc susceptibles de rester en demande. Les investisseurs achètent souvent de l’or ou de l’argent en période de crise, car ils considèrent que le risque est extrêmement faible.

Outre l’achat direct d’or ou d’argent, il est plus difficile d’investir dans d’autres matières premières. On peut posséder des actions de sociétés minières qui forent pour trouver du lithium, du nickel et du cobalt, dont la demande devrait augmenter avec l’essor des véhicules électriques et des batteries.

Investir dans des terres agricoles a toujours été problématique en raison des réglementations, du coût énorme de la possession de terres agricoles et du manque de connaissances locales. Cependant, avec l’avènement du crowdfunding, cela a commencé à changer, comme nous allons le voir dans un instant.

#3 Art ou objets de collection

Les investissements dans l’art et les objets de collection sont devenus plus populaires ces derniers temps. Cela inclut l’achat de meubles de valeur, de peintures, de cartes de baseball, etc.

L’investissement dans les objets de collection présente de nombreux défis. Tout d’abord, il peut être impossible de prévoir quand la valeur d’un objet de collection augmentera. Une carte de baseball ou une collection dont on s’attend à ce que la valeur monte en flèche peut s’avérer être un échec et faire perdre de l’argent à l’investisseur.

Les objets de collection doivent être authentifiés, et la fraude est un problème. Il est important de noter qu’ils ont peu de valeur intrinsèque – la valeur doit être convenue par l’acheteur, le vendeur et la communauté des collectionneurs dans son ensemble.

Le crowdfunding a éliminé les barrières du coût élevé et du manque d’accès à l’investissement dans l’art.

#4 Hedge Funds

Les fonds spéculatifs impliquent que les investisseurs mettent en commun leur argent et engagent un gestionnaire financier externe pour gérer leurs investissements et accroître leur patrimoine.

Un fonds spéculatif ne se contente pas d’acheter des actions ou des parts, mais investit de l’argent dans un éventail de sources généralement inaccessibles aux investisseurs « ordinaires », notamment les produits dérivés ou la dette privée.

Il est essentiel d’être conscient que les investissements des fonds spéculatifs peuvent être moins liquides, utiliser un effet de levier, être moins transparents et facturer des frais plus élevés, y compris une prime de performance.

Les antécédents de réussite des fonds spéculatifs qui autorisent les capitaux externes sont difficiles à suivre.

#5 Capital-risque

Le capital-risque est un type particulier d’investissement privé. Comme les fonds spéculatifs, il a tendance à être fermé au grand public. Les fonds de capital-risque investissent dans des start-ups et sont souvent associés à des entreprises technologiques.

Ils fournissent ainsi des capitaux d’amorçage pour aider une entreprise à démarrer, et apportent souvent un financement essentiel au moment où un produit ou un service vient d’être lancé auprès du public. Un fonds acquiert une participation dans l’entreprise pour la revendre plus tard avec un bénéfice important.

Ce type de capital de fonds peut être dangereux. De plus, il n’y a jamais de garantie de succès pour le fonds d’investissement.

Vous avez dû lire que les premiers investisseurs de Google ou Facebook sont devenus très riches en investissant dans des tours de VC, mais un grand nombre de startups échouent. Par conséquent, il faut avoir une connaissance suffisante de la startup et avoir les poches profondes pour participer au financement d’amorçage jusqu’à la série D.

#6 Crowdfunding immobilier

L’adoption de la loi JOBS ouvre la porte à l’utilisation du crowdfunding immobilier pour l’achat de terrains résidentiels, commerciaux ou agricoles qui étaient auparavant inaccessibles aux investisseurs.

Comme toute autre forme de crowdfunding, divers investisseurs mettent essentiellement en commun leur argent et l’utilisent pour acheter des biens immobiliers. Un professionnel ou une société immobilière gère le capital et le bien.

Le crowdfunding immobilier permet aux gens de faire des achats importants dans l’immobilier qu’ils ne pourraient pas faire autrement. Cependant, il s’accompagne également d’une perte de contrôle sur le bien.

Risques des investissements alternatifs

Toutes les méthodes d’investissement ci-dessus ont un grand potentiel. Cependant, elles comportent toutes d’énormes risques. Considérez ce qui suit :

Absence de réglementation

Le plus grand danger de tout investissement alternatif réside peut-être dans l’absence de réglementation. De nombreux investisseurs pensent que l’absence de code est une bonne chose, car ils estiment que les marchés surréglementés limitent la croissance. Cependant, avec de nombreux investissements alternatifs, cela peut constituer un réel danger.

L’absence de réglementation se manifeste sous de nombreuses formes, notamment des lacunes en matière de transparence, des vendeurs non agréés et sans scrupules, et des informations carrément inexactes ou frauduleuses.

Extrême volatilité

L’une des caractéristiques de nombreux marchés alternatifs est qu’ils sont souvent très volatils. Cette imprévisibilité se manifeste souvent par des fluctuations rapides sur de courtes périodes. Si certains traders disposent des ressources ou du temps nécessaires pour absorber cette instabilité, les investisseurs individuels n’ont pas forcément ce luxe.

Historique limité

Le vieil axiome selon lequel « les performances passées ne garantissent pas le succès futur » reste vrai. Toutefois, cela ne change rien au fait que les performances passées sont souvent le seul élément dont disposent les investisseurs pour juger d’un placement sur le marché. Ils s’appuient donc sur l’histoire pour faire des choix éclairés.

Avec les investissements alternatifs, cela peut représenter un défi considérable. De nombreux investissements alternatifs sont tout nouveaux. Sans antécédents, il peut être difficile – voire impossible – de juger de la réussite d’un investissement.

Le manque d’appréciation comme espéré

Un autre problème est que de nombreux investissements alternatifs ne s’apprécient pas. C’est régulièrement le cas des objets de collection. De nombreuses personnes achètent des objets de collection en pensant que leur valeur augmentera avec le temps, mais il n’y a aucune garantie que ce sera le cas.

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Cet article a été produit par Financial Freedom Countdown et syndiqué par CommentGagnerDelArgent.xyz.