Blog

Comment trouver les meilleures actions à dividendes élevés ?

On entend souvent dire que les Millennials sont de mauvais investisseurs parce que la plupart d’entre eux sont entrés dans la vie active pendant la crise financière de 2008. Par la suite, beaucoup ont hésité à investir après avoir vu leur famille perdre de l’argent, et ceux qui l’ont fait ont souvent investi de manière très conservatrice. Beaucoup ont évité les actions, même les plus conservatrices à dividendes élevés.

Ce qui soulève la question suivante : les Millennials ont-ils changé leurs stratégies d’investissement ? Voyons cela de plus près.

Avec 20/20 de recul, la plupart des gens s’accordent à dire qu’ils ont regretté de ne pas avoir investi pendant la turbulente crise financière de 2008. Peu de temps après, nous avons assisté à l’un des plus grands booms économiques et ceux qui ont investi ont réalisé certains des meilleurs rendements.

À l’heure actuelle, les Millennials sont confrontés à leur deuxième récession économique avec la pandémie de 2020 (ou à leur troisième récession si l’on compte le swing financier du 11 septembre 2001). En tant que vétérans de la récession, ils parient sur une forte reprise économique.

Actions populaires du millénaire

C’est ce qu’ont constaté les plateformes de courtage financier comme Robinhood, populaires auprès des Millennials. La plateforme a gagné 10 millions d’utilisateurs de 2016 à 2020 et a ajouté 3 millions d’utilisateurs pendant la pandémie.

En vivant une forte reprise économique, les Millennials montrent qu’ils sont plus à l’aise avec le marché boursier et l’achat d’actions grâce à leurs moyens créatifs de gagner de l’argent.

Les principales actions que les Millennials achètent sont des actions technologiques (Tesla, Microsoft, Apple). Ainsi que les entreprises ayant une forte notoriété (Virgin Galactic, Amazon, Peloton), selon la liste des 100 actions les plus populaires de Robinhood.

Il est intéressant de noter que certaines de ces actions populaires du millénaire offrent des dividendes et créent une hausse de l’investissement en dividendes. Les actions à dividendes offrent traditionnellement des rendements stables et une volatilité plus faible, ce qui réconforte les Millennials qui ont encore à l’esprit la crise financière de 2008.

Les Millennials bénéficient de dividendes réguliers et d’une croissance supplémentaire de leur portefeuille, car les actions à dividendes ont surperformé leurs homologues de 1990 à 2015 (source).

Que sont les dividendes ?

Si vous n’êtes pas familier avec les dividendes, voici un bref récapitulatif.

Les dividendes sont une partie des bénéfices de la société qui sont distribués aux actionnaires. En plus de l’augmentation de la valeur des actions d’une société, les dividendes sont un paiement supplémentaire envoyé aux actionnaires simplement parce qu’ils possèdent la société.

Les dividendes sont généralement versés mensuellement, trimestriellement ou annuellement et sont déterminés par le conseil d’administration de la société.

Les types de sociétés qui offrent habituellement des dividendes sont traditionnellement des sociétés plus établies.

L’investissement en dividendes est une tendance croissante

L’investissement en dividendes est une stratégie d’investissement à la mode qui consiste à détenir principalement des actions qui offrent des dividendes. L’idée est qu’en détenant suffisamment d’actions qui offrent des dividendes, ces paiements de dividendes peuvent éventuellement remplacer entièrement votre revenu de retraite.

Les retraités peuvent économiser un important pécule de retraite, mais ils devront éventuellement vendre ces actions pour obtenir de l’argent à la retraite. Ils utilisent souvent la règle des 4 % pour tirer le meilleur parti de leur pécule. Tout en espérant que leur pécule ne s’épuisera pas avant leur mort.

L’avantage de l’investissement en dividendes est qu’il n’est pas nécessaire de vendre ses actions en se retirant sur le revenu des dividendes. Les dividendes versés par vos actions peuvent couvrir toutes vos dépenses jusqu’à la fin de votre vie. Cela vous permet de disposer d’un revenu régulier à la retraite et de laisser un héritage important à vos héritiers.

Prenez en considération Warren Buffett, sans doute l’un des plus grands investisseurs qui ait jamais vécu. Il possède un portefeuille de 200 milliards de euros à travers Berkshire Hathaway, composé de 47 actions. Deux tiers de ces actions ont une chose en commun : elles versent des dividendes.

Quel est le rendement moyen d’un dividende ?

Nous avons établi que les dividendes sont une partie des bénéfices de la société distribuée aux actionnaires, mais combien les actionnaires reçoivent-ils ?

Chaque société fixe sa propre division sous la forme d’un montant fixe en euros par action détenue. Cependant, l’industrie évalue généralement le montant des dividendes sous la forme d’un rendement de dividende. Il s’agit du dividende par rapport à la valeur actuelle de l’action. Ainsi, alors que le montant du dividende est généralement assez constant en euros, le rendement du dividende change quotidiennement en fonction de l’évolution du cours de l’action.

Dans le S&P 500, qui évalue 500 sociétés américaines populaires. Le rendement moyen du dividende du S&P 500 est de 2,00 %. Ainsi, pour chaque 100 € que vous investissez dans le S&P 500, vous gagnerez 2 € par an en dividendes.

Quelles sont les actions à dividendes élevés ?

Les actions à dividendes élevés sont généralement des actions qui offrent un rendement en dividendes supérieur à la moyenne de 2,00 %.

Les actions à dividendes élevés proviennent généralement de sociétés ayant un fort flux de trésorerie, telles que :

  • REITs (Real Estate Investment Trust)
  • Compagnies pétrolières et gazières
  • Sociétés de télécommunication
  • Services publics
  • Banques

Les actions à dividendes élevés comportent des risques. Les sociétés sont connues pour offrir des dividendes élevés afin d’attirer les investisseurs. Cependant, elles peuvent avoir du mal à maintenir leur rendement élevé à long terme, et le cours de leurs actions peut en souffrir. Vous devez toujours être prudent à ce sujet et faire vos recherches.

Actions à dividendes élevés populaires

Voici quelques actions populaires à dividendes élevés qui ont une forte reconnaissance de la marque et des rendements de dividendes élevés.

Actions bancaires à dividendes élevés

Citigroup (C) – Rendement du dividende 4,74%.

Citigroup est l’une des quatre grandes banques des États-Unis avec JPMorgan Chase, Bank of America et Wells Fargo. Elle offre des services financiers tels que la banque et le crédit à la consommation, la banque d’affaires et d’investissement, et la gestion de patrimoine. Avec une capitalisation boursière de 90,7 milliards de euros, Citigroup est considérée comme trop grosse pour faire faillite. Lorsqu’une société est trop grande pour faire faillite, c’est une bonne assurance qu’elle continuera à maintenir son dividende.

JPMorgan Chase (JPM) – Rendement du dividende 3,55%.

JPMorgan Chase est considérée comme la plus grande banque des États-Unis et la septième au monde par le total des actifs. Ceux-ci s’élèvent à environ 3,2 trillions de euros. La marque JPMorgan est utilisée pour les services bancaires, tandis que la marque Chase est utilisée pour les services de cartes de crédit.

JPMorgan continue d’avoir un bilan sain et montre qu’ils seront capables de maintenir leur action à dividende élevé même pendant une année 2020 turbulente.

Sociétés d’énergie Actions à dividendes élevés

ExxonMobil (XOM) – Rendement de dividende de 10,19%.

ExxonMobil est la troisième plus grande société pétrolière et gazière cotée en bourse, derrière Chevron et Saudi Aramco. Alors que les prix du pétrole ont récemment diminué et que l’année 2020 n’a pas été clémente pour les actions. ExxonMobil continue de maintenir un dividende élevé pour les investisseurs. De plus, il est rassurant de savoir que le monde aura toujours besoin d’électricité.

Chevron (CVX) – Rendement du dividende 7,07%.

Chevron est une autre société pétrolière et gazière qui a récemment dépassé ExxonMobil pour devenir la deuxième plus grande société énergétique du monde. CVX a été un peu plus conservatrice dans ses acquisitions et ses dépenses. Ces choix ont permis à la société d’afficher un bilan solide et de conserver un dividende élevé.

Edison (EIX) – Rendement du dividende 4,53%.

Edison est une société de services publics qui produit, transmet et distribue de l’électricité aux États-Unis, principalement en Californie. Les sociétés de services publics comme Edison ont un flux de revenus assez stable car il y a généralement peu de concurrence, ce qui les aide à maintenir des rendements de dividendes élevés.

DCP Midstream (DCP) – Rendement du dividende 12,05%.

DCP Midstream est également dans l’industrie du pétrole et du gaz, se concentrant principalement sur le transport. Elle dispose de 51 000 miles de gazoducs et de 44 usines de traitement du gaz naturel aux Etats-Unis, ce qui en fait l’une des plus grandes entreprises du secteur intermédiaire.

Comme elles gagnent une bonne partie de leur argent en transportant du pétrole et du gaz, leurs revenus dépendent fortement du prix du pétrole. Pour l’instant, le prix du pétrole est bas, mais si cela change, cette action à dividende élevé a un potentiel de croissance à la hausse.

Immobilier – Actions à dividendes élevés

Realty Income Corporation (O) – Rendement de dividende de 4,64 %.

Realty Income est connue comme la société de dividendes mensuels. Elle est populaire parmi les investisseurs en dividendes car elle verse des dividendes tous les mois. Il s’agit d’une société d’investissement immobilier (REIT) qui possède 6 541 propriétés aux États-Unis, à Porto Rico et au Royaume-Uni. Elle gagne de l’argent grâce à des baux à long terme sur ses propriétés, ce qui lui permet de résister à la plupart des fluctuations économiques à court terme.

De plus, leurs principaux locataires sont Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree. Ces entreprises ne vont pas facilement être remplacées par le commerce électronique en ligne. Si la stabilité de leur flux de trésorerie n’était pas assez attrayante, leur dividende mensuel élevé de 4,64 % est plutôt intéressant.

Universal Health Realty Trust (UHT) – Rendement divisé 5,01%.

Universal Health Realty Trust est un autre REIT qui se concentre sur les hôpitaux, les hôpitaux de réadaptation, les services d’urgence autonomes, les établissements de soins secondaires, les immeubles de bureaux médicaux et les établissements de soins pour enfants. UHT gagne de l’argent grâce aux baux à long terme de ces établissements de santé situés principalement en Arizona, au Nevada et au Texas.

Cette action a été malmenée en 2022. Les établissements de soins de santé ont dû remettre à plus tard des services plus rémunérateurs, car ils adaptent leurs installations au COVID. Même avec la récente chute du cours de l’action, elle offre toujours un dividende attractif avec une croissance à mesure que l’économie s’améliore.

Simon Property Group (SPG) – Rendement du dividende 8,02%.

Simon Property Group est un autre REIT intéressant de cette liste. Il s’agit de la deuxième plus grande société d’investissement immobilier des États-Unis, avec un portefeuille important de centres commerciaux, de points de vente et de grands complexes avec des détaillants à grande surface.

Cependant, la montée du commerce électronique a été brutale pour Simon Property Group. De plus, l’année 2020 n’a pas été favorable à la vente au détail en personne. Simon a de nombreux atouts mais a besoin d’un plan important pour naviguer dans un avenir post-COVID et continuer à concurrencer Amazon.

Iron Mountain (IRM) – Rendement du dividende de 8,99%.

Une autre action à dividende élevé sur notre liste. Iron Mountain stocke des informations. Elle stocke des documents physiques ainsi que des documents numériques pour des entreprises du monde entier. Cela inclut 220 000 clients en Amérique du Nord, en Europe, en Amérique latine, en Afrique et en Asie.

Avec plus de 1 500 sites de stockage, y compris des grottes souterraines pour plus de sécurité, Iron Mountain est une excellente solution pour les entreprises qui ont besoin d’un stockage hors site sécurisé. Elle a également constaté une croissance importante du stockage numérique. Les revenus récurrents générés par les services de stockage contribuent à maintenir le dividende élevé de l’action.

Télécommunications Actions à dividendes élevés

Verizon (VZ) – Rendement du dividende de 4,3%.

Verizon est une marque bien connue car elle offre des services de téléphonie sans fil à environ 93 millions de personnes aux États-Unis. Ce qui en fait l’un des plus grands services téléphoniques du pays. Elle se concentre principalement sur la connectivité sans fil, qui représente environ 70 % de ses revenus.

Verizon Media Group tire également des revenus de ses acquisitions d’AOL et de Yahoo. Verizon a une forte base d’abonnés à revenus récurrents, ce qui en fait une excellente action à dividendes élevés.

AT&T (T) – Rendement du dividende 7,61%.

AT&T est un pilier des télécommunications depuis des années. Ses services de téléphonie sans fil représentent environ 40 % de ses revenus, mais elle est un peu plus diversifiée. Elle possède également DirectTV, Warner Media (HBO, Warner Brothers, Turner cable networks, etc.).

Cette diversité a aidé AT&T à rester pertinente, mais des entreprises comme Netflix, Amazon Prime et Disney + continuent de gruger leurs revenus de télévision en réseau.

CenturyLink (LUMN) – Rendement du dividende 10,14%.

CenturyLink est maintenant Lumen Technologies. Un changement de nom récent a eu lieu en septembre 2020. Lumen est l’une des plus grandes entreprises de télécommunication des États-Unis, qui offre des services Internet aux entreprises (75 % de ses revenus) et aux particuliers.

Avec 450 000 miles de fibre connectant les gens à l’internet, Lumen dispose d’une infrastructure que les petites entreprises ne peuvent concurrencer. Cela permet de maintenir sa part de marché et de verser des dividendes élevés.

Cisco (CSCO) – Rendement du dividende 3,59%.

Cisco n’est pas très connue des consommateurs individuels. Pourtant, CSCO est l’un des plus grands fournisseurs mondiaux de matériel et de logiciels pour les solutions de réseau destinées aux entreprises. Elle aide les entreprises à construire leurs propres réseaux grâce à des routeurs, des commutateurs, des logiciels de vidéoconférence, des centres de données, des systèmes de sécurité, etc.

Ce qui est génial, c’est qu’ils vendent le matériel physique dont les entreprises ont besoin et le logiciel sous forme d’abonnement pour des revenus récurrents qui soutiennent cette action à dividende élevé.

Technologie Actions à dividendes élevés

IBM (IBM) – Rendement du dividende 5,18%.

IBM est une société de technologie matérielle et logicielle qui se concentre sur l’informatique en nuage, l’intelligence artificielle, le commerce, les données et l’analytique, l’infrastructure informatique, la sécurité et une large gamme de produits numériques. Elle verse un dividende depuis 1916 et est considérée comme un bon payeur de dividendes.

Elle a récemment procédé à des acquisitions de sociétés comme Red Hat, ce qui a réduit quelque peu la croissance de son dividende. Ces acquisitions rapporteront tout de même des milliards à long terme et contribueront à maintenir le dividende élevé d’IBM.

Aérospatiale et défense – Actions à dividendes élevés

General Dynamics (GD) – Rendement de dividende de 3,08%.

General Dynamics est le 5ème plus grand entrepreneur de défense américain et le fabricant d’avions d’affaires Gulfstreams. En tant qu’entreprise de défense, elle reçoit des contrats militaires qui sont moins sensibles aux fluctuations du marché. Elle a actuellement un carnet de commandes de 82,7 milliards de euros, comprenant deux sous-marins de la marine américaine, des chars Abrams, etc.

Comme les dépenses de défense des États-Unis continuent d’augmenter, General Dynamics continuera de bénéficier de sa réputation dans le domaine de la défense. Pour les investisseurs, il pourrait s’agir d’une excellente action à dividende élevé à conserver sur le long terme.

Assurance Actions à dividendes élevés

MetLife (MET) – Rendement de dividende de 4,68 %.

MetLife est le plus grand assureur vie des États-Unis et l’un des plus grands au monde puisqu’il est présent dans 40 pays. Elle gagne de l’argent grâce aux primes, au placement des revenus avant les paiements d’assurance et aux solutions de retraite telles que les rentes.

COVID aura certainement un impact sur le secteur de l’assurance. MetLife est mieux placée que les autres agences d’assurance-vie pour résister à la tempête et maintenir son action à dividende élevé.

Divulgation: Je détiens personnellement O, IRM, VZ, DCP, CSCO. Cet article a été écrit par moi-même, et il exprime mes propres opinions. Je ne reçois aucune compensation pour cet article. Je n’ai pas non plus de relation d’affaires avec les sociétés dont les actions sont mentionnées dans cet article. Pour une liste complète de l’ensemble de mon portefeuille d’actions, visitez Wallet Squirrel.